Código	9002	Descripción
Crdts. Teor.	4	Capital, suma y reserva financiera. Sistemas financieros. Tantos equivalentes. Teoría de rentas.
Crdts. Pract.	2
A efectos de intercambios en programas de movilidad, la carga de esta asignatura equivale a 7,5 ECTS.

Departamentos y Áreas
Departamentos	Área	Crdts. Teor.	Crdts. Pract.	Dpto. Respon.	Respon. Acta
ECONOMÍA FINANCIERA, CONTABILIDAD Y MARKETING	ECONOMIA FINANCIERA Y CONTABILIDAD	4	2

Estudios en los que se imparte

Licenciatura en Economía - plan 2001

Pre-requisitos

Sin incompatibles

Incompatibilidades de matrícula por contenidos equivalentes
Sin Datos

Matriculados (2009-10)
Grupo (*)	Número
1	23
TOTAL	23

(*) 1: GRUPO 1 - CAS

Ofertada como libre elección (2009-10)
Número máximo de alumnos:	15
Plazas disponibles	15
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Consulta Gráfica de Horario

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Horario (2009-10)
Modo	Grupo (*)	Día inicio	Día fin	Día	Hora inicio	Hora fin	Aula
CLASE TEÓRICA	1	14/09/2009	23/12/2009	M	08:30	10:30	A1/1-57M
	1	14/09/2009	23/12/2009	X	08:00	09:00	A1/1-41P
CLASE PRÁCTICA (LRU)	1	14/09/2009	23/12/2009	X	09:00	10:00	A1/1-41P

(*) CLASE TEÓRICA
	1: GRUPO 1 - CAS
(*) CLASE PRÁCTICA (LRU)
	1: GRUPO P1 - CAS

Grupos de matricula (2009-10)
Grupo (*)	Cuatrimestre	Turno	Idioma	Distribución (letra nif)
1	1er.	M	CAS	desde - hasta -

(*) 1: GRUPO 1 - CAS

Objetivos de las asignatura / competencias (2009-10)

La asignatura Análisis de las Decisiones Financieras, correspondiente al 4º curso de la Licenciatura de Economía, tiene como objetivo central sentar las bases fundamentales necesarias para desarrollar y describir los mecanismos, técnicas e hipótesis que permiten proceder a la liquidación de determinadas operaciones financieras, así como la valoración de los activos financieros más sencillos. La toma de decisiones financieras se basa en la posibilidad de poder establecer criterios que permitan la comparación entre proyectos de inversión o financiación alternativos. Para que este proceso se realice correctamente, resulta necesario disponer de una medida que refleje el criterio de sustitución entre bienes disponibles en momentos distintos del tiempo. Dicha medida, el tipo de interés, ha de recoger el efecto tanto de la productividad temporal como del riesgo asociado a la no disponibilidad de los bienes económicos implicados en la actividad financiera. Partiendo del hecho de que el tipo de interés es una variable conocida procederemos, en la primera parte de la asignatura, a mostrar de manera general las técnicas utilizadas para el establecimiento y liquidación de operaciones bancarias y proyectos de inversión. Se trata de establecer un entorno de análisis para la introducción a la toma de decisiones financieras. Intentando, al mismo tiempo, que este lo suficientemente fundamentado para facilitar el posterior desarrollo en contextos más amplios. La asignatura se completa con una segunda parte destinada a la presentación de casos concretos. Donde se tratan tanto problemas relacionados con operaciones bancarias, especialmente la amortización de préstamos, como las operaciones con títulos de renta fija negociados en mercados financieros.

Contenidos teóricos y prácticos (2009-10)

PARTE I: Teoría del Interés Tema 1: Concepto de Interés 1.1 Factor y función de acumulación 1.2 Tipo de interés efectivo 1.3 Capitalización simple y compuesta 1.4 Valor actual, factor, función y tipo de descuento 1.5 Tipos de descuento efectivo 1.5 Tipo de interés nominal 1.6 Tipo de interés instantáneo Tema 2: Interés: Resolución de problemas 2.1 Introducción 2.2 Obtención de resultados numéricos 2.3 Problema básico 2.4 Ecuación del valor 2.5 Tiempo desconocido 2.6 Tipo de interés desconocido Tema 3: Rentas Financieras Básicas 3.1 Introducción 3.2 Definiciones y conceptos previos 3.3 Valoración de las rentas bajo el régimen de capitalización compuesta 3.4 Rentas fraccionadas y continuas PARTE II Operaciones Bancarias Tema 4: Planteamiento general 4.1 Introducción 4.2 Conceptos previos 4.3 Equivalencia financiera 4.4 La Reserva matemática o saldo financiero 4.5 Coste y rentabilidad interna de las operaciones financieras Tema 5: Operaciones Financieras de Amortización de Capital: Préstamos 5.1 Concepto de préstamo 5.2 Tipos de préstamos 5.3 Préstamos con carencia 5.4 Cancelación anticipada de préstamos 5.5 Coste, rentabilidad y TAE Tema 6: Otras Operaciones Bancarias 6.1 Operaciones activas 6.2 Operaciones pasivas PARTE II Operaciones Financieras en un Contexto de Mercado Tema 7: Valoración Financiera en Contexto de Mercado 7.1 Liquidez y valoración de las operaciones financieras 7.2 Valoración por arbitraje 7.3 Tipos de interés dinámicos. La ETTI 7.4 Valoración de O.F. con flujos de caja fijos 7.5 Valoración de O.F. sensibles a los tipos de interés Tema 8: El Riesgo de Interés 8.1 Introducción 8.2 Riesgo de precio: duración y convexidad 8.3 Riesgo de reinversión 8.4 Introducción a la teoria de la inmunización

Más información

Profesor/a responsable

Torres Sempere , Joaquin

Metodología docente (2009-10)

Clases teóricas y prácticas

El curso se desarolla a través de la realización de clases expositivas por parte del profesor que deberán ser compaginadas por el planteamiento y resolución de casos prácticos por parte de los alumnos. Estos casos prácticos intentarán reflejar la realidad más inmediata que el alumno pueda percibir, pero sin que ello menoscabe la existencia de una sólida base teórica y fundamental que permita aboradr con exito los futuros problemas a los que se enfrenten los profesionales de este área. Se pretende que una participación activa por parte de los alumnos permita conformar a final del curso un contenido dinámico y que cubra las expectativas que los mismos alumnos puedan tener.

Tipo de actividades: teóricas y prácticas

Otras

Las prácticas serán fundamentalmente de dos tipos: La realización de ejercicios en el aula, algunas de estas sessiones se realizarán con el apoyo de software informático, en concreto la hoja de cálculo Excel. Otro tipo de actividad práctca consistirá en la resolución de supuestos complejos. Los alumnos deberán resolverlos accediendo a datos reales que obtendrán bien de internet, o bien acercandose a las entidades financieras o instituciones que se los puedan ofrecer.

Profesores (2009-10)
	Grupo	Profesor/a
TEORIA DE 9002	1	Torres Sempere, Joaquin
CLASE PRÁCTICA (LRU) DE 9002	1	Torres Sempere, Joaquin

Enlaces relacionados

Sin Datos

Bibliografía

Ordenar por título del libro Ordenar por profesor que lo recomienda

Análisis financiero: renta fija: fundamentos y operaciones Autor(es): CORDOBA BUENO, Miguel Edición: Madrid : Thomson-paraninfo, 2003. ISBN: 84-9732-216-9 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] Fundamentos de matemáticas financieras Autor(es): Navarro, Eliseo ; Nave Pineda, Juan M. Edición: Barcelona : Antoni Bosch Editor, 2001. ISBN: 978-84-95348-01-2 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] Fundamentos teóricos y prácticos del nuevo Plan General Contable Autor(es): López Espinosa, Germán (coord.) ; Acedo Gallardo, Fernando [et al.] Edición: Cizur Menor (Navarra) : Thomson Aranzadi, 2008. ISBN: 978-84-8355-699-3 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] Invesment science Autor(es): LUENBERGER, David G. Edición: New York : Oxford University Press, 1998. ISBN: 0-19-510809-4 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] Matemática financiera para la profesión actuarial : adaptado al Core Syllabus Europeo Autor(es): González Velasco, María del Carmen ; Presa Robles, Miguel Ángel Edición: Madrid : Thomson Civitas, 2005. ISBN: 978-84-470-2383-7 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] Operaciones Financieras en el Mercado Español Autor(es): MENEU FERRER, Vicente; JORDA, María Paz; BERREIRA, María Teresa Edición: Barcelona : Ariel, 1994. ISBN: 84-344-2091-0 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ] The theory of interest Autor(es): KELLISON, Stephen G. Edición: Boston : McGraw-Hill Irwin, 2009. ISBN: 978-0-07-338244-9 Recomendado por: TORRES SEMPERE, JOAQUIN (*1) [ Acceso al catálogo de la biblioteca universitaria ]

(*1) Este profesor ha recomendado el recurso bibliográfico a todos los alumnos de la asignatura.

Fechas de exámenes oficiales (2009-10)
Convocatoria	Grupo (*)	fecha	Hora inicio	Hora fin	Aula(s) asignada(s)	Observ:
Estudio: B153
Periodo ordinario para asignaturas de primer semestre	-1	14/01/2010	15:00	18:00	A1/1-26P	-
Periodo extraordinario de julio	-1	16/07/2010	11:30	14:30	A1/3-67S	-

(*) 1: GRUPO 1 - CAS

Instrumentos y criterios de evaluación (2009-10)

Evaluación continua, examen final

La evaluación de la asignatura se efectuará en base a dos criterios: 1.- Los alumnos realizarán una prueba final que constará de dos partes, parte teórica y parte práctica. Esta prueba supondrá un 50% de la calificación final. Parte teórica; donde el alumno deberá contestar una serie de preguntas. Parte práctica; donde se tratará de resolver un problema complejo, que incorpore de forma global los conocimientos desarrollados a lo largo de la asignatura. 2.- El 50% restante de la calificación final se obtendrá de la asistencia a clases. La cual se valorará a través de la participación activa en el desarrollo del curso por parte del alumno y de la elaboración de portafolios de trabajo sobre supuestos complejos. El alumno desarrollará trabajos tutelados, tanto a nivel individual como de grupo, sobre diversas materias desarrolladas a lo largo de la asignatura.